Федеральная торговая комиссия США урегулировала два дела, связанных с приёмом платежей. По данным ФТК, Nuvei обвинялась в открытии или сохранении процессинговых счетов для мерчантов, о мошенническом характере деятельности которых компания знала или должна была знать. Humboldt Merchant Services обвинялась в обработке платежей для более чем 1000 фиктивных мерчантов, которые, предположительно, использовались как прикрытие или транзитное звено для компаний, занимавшихся несанкционированным списанием средств.
В совокупности урегулирования предусматривают 16,85 млн долларов выплат: 4,85 млн долларов от Nuvei и 12 млн долларов от Humboldt на возмещение потребителям. Humboldt заявила, что спорное поведение касалось ограниченного числа сторонних агентов по продажам и мерчантов, происходило в основном с 2021 по 2023 год при прежнем руководстве, и что с тех пор компания усилила контроль и управление рисками; нарушений компания не признала.
Какие требования предписаны Nuvei
Согласно судебному предписанию по делу Nuvei, компания должна собирать сведения о товарах и способах их продажи, о руководителях, контролирующих лицах и мажоритарных владельцах, а также о названиях, торговых марках, сайтах и физических адресах. Предусмотрен сбор данных о чарджбэках за пять месяцев и, при наличии, выписок по процессингу за шесть месяцев. Компания обязана выяснять, не был ли мерчант или связанное лицо недавно включён в программу мониторинга чарджбэков карточной сети или отключён процессинговым либо иным участником платёжной системы из-за чрезмерных чарджбэков. Уровень чарджбэков Nuvei должна рассчитывать минимум ежемесячно по каждому клиенту; клиент, превысивший одновременно 1% месячных чарджбэков и 75 чарджбэков в любые два из предшествующих шести месяцев, подлежит проверке.
Масштаб проблемы в деле Humboldt
По данным ФТК, фиктивные мерчанты в деле Humboldt генерировали чарджбэки по ставкам почти в 10 раз выше уровня, который карточные бренды считают чрезмерным. Также утверждается, что Humboldt размещала такие счета под менее рискованным банковским идентификационным номером (BIN) для повышения вероятности авторизации транзакций.
Что показывают исследования о верификации
Исследование PYMNTS Intelligence совместно с Plaid показало, что 57% руководителей компаний в платёжеёмких отраслях сообщили о росте попыток мошенничества за предыдущий год, а 65% планировали усилить проверку личности в следующие 12 месяцев. Опрос PYMNTS Intelligence с Trulioo среди 350 компаний показал: 67,7% использовали цифровую проверку личности при открытии счёта, 74,6% — для онлайн-транзакций, 70,6% — для отслеживания мошенничества; в среднем проверка применялась в 4,4 рабочих процесса. Майское исследование PYMNTS Intelligence среди компаний среднего рынка показало, что 57% обычно выявляли мошенничество или непоступление платежа только после расчётов; среди рано выявляющих проблемы 81% использовали мгновенную проверку банковского счёта против 47% у выявляющих позже, а проверку владения на основе открытого банкинга — 76% против 35% соответственно.
Источник события: www.pymnts.com. Дата источника (UTC): 2026-09-22 23:27:15.
